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小额贷款公司试点资格认定

主管部门:深圳市金融发展服务办公室 收藏
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常见问题
基本信息
事项类型 公共服务事项 实施机构 深圳市金融发展服务办公室 承诺办结时限 60 (工作日)
服务对象 具备有符合规定条件的主发起人和其他出资人 服务事项编码 4403000000000075461530001000629001
办件类型 承诺件 结果名称 关于批准深圳xxxx小额贷款有限公司业务资格的函 结果样本 查看结果样本
物流快递 支持物流快递
数量限制

咨询电话 0755-88120716/88125246 监督电话 0755-12345
窗口办理信息

深圳市行政服务大厅(西厅)综合受理窗口

办理地点:深圳市福田区福中三路市民中心B区行政服务大厅(西厅)
办理时间:上午09:00—12:00 下午14:00—17:45 (公休及法定节假日除外)
交通指引:市民中心站38路;60路;107路;123路;234路;236路;398路;e28路;k578;m262路;m390路;n9路。2、地铁2、4号线 市民中心站

受理条件

有符合规定条件的主发起人和其他出资人;有符合规定要求的注册资本和实缴资本;有符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员(包括总经理、副总经理及相应级别人员,以下同),以及具备相应专业知识和从业经验的工作人员;有完善的交易制度、公司治理、风险控制、信息披露、交易安全保障、投资者适当性等制度;与业务经营相适应的营业场所和其他设施;联席会议及办公室要求具备的其它条件。

设定依据

深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法(2011年)
《深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法》第二章 《深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法》第二章
第二章 准入资格
  第六条 小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。小额贷款公司组织形式为有限责任公司或股份有限公司。申请设立小额贷款公司,除应符合《公司法》规定的基本条件外,还应满足以下条件:
  (一)有符合规定条件的主发起人和其他出资人。
  (二)有符合规定要求的注册资本。
  (三)有符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员(包括总经理、副总经理及相应级别人员,以下同),以及具备相应专业知识和从业经验的工作人员。
  (四)有健全的公司治理、内部控制、业务操作、风险管理等制度。
  (五)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。
  (六)按审慎性原则要求的其他条件。
  第七条 小额贷款公司的出资人限于:境内注册登记的企业法人、自然人和其他社会组织;境外注册登记的企业法人或经济组织;业务主管部门认可的其他投资人。
  第八条 小额贷款公司的注册资本应为一次性实缴货币资本。小额贷款公司组织形式为有限责任公司的,其注册资本不得低于人民币1亿元;组织形式为股份有限公司的,其注册资本不得低于人民币2亿元。
  第九条 小额贷款公司应由主发起人组织发起设立。小额贷款公司的主发起人限于:境内注册登记的企业法人;境外注册登记的金融机构、小额信贷企业(或同类机构)。
  第十条 小额贷款公司的主发起人应符合以下基本条件:
  (一)净资产不低于人民币1亿元,且资产负债率不高于70%(合并会计报表口径)。
  (二)近三年连续赢利,且三年净利润累计总额不低于人民币3000万元(合并会计报表口径)。
  (三)具有良好的社会声誉和诚信记录,近三年无重大违法、违规行为。
  (四)符合深圳市产业发展导向,具有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度。
  (五)入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股。
  (六)按审慎性原则要求的其他条件。
  第十一条 在深圳市行政辖区外注册登记的境内企业法人作为主发起人的,除应符合上述第十条规定条件外,还应满足以下条件:
  (一)总资产不低于人民币10亿元(合并会计报表口径)。
  (二)具有一年以上在境内开展小额贷款、消费信贷等相关领域业务经验。
  (三)近三年在业务管理、财务管理、税收管理、外汇管理、海关管理等方面无违法违规行为。
  (四)按审慎性原则要求的其他条件。
  第十二条 境外金融机构、小额信贷企业(或同类机构)作为主发起人的,除应符合上述第十条规定条件外,还应满足以下条件:
  (一)总资产不低于等值人民币20亿元(合并会计报表口径)。
  (二)从事金融类相关业务且持续经营不少于10年,对国内小额贷款市场有充分的分析和研究。
  (三)具有丰富同业经验且在业内声誉良好。
  (四)投资行为符合国家外商投资管理和外汇管理的有关法律法规和政策。
  (五)按审慎性原则要求的其他条件。
  第十三条 除主发起人外,小额贷款公司的其他出资人应符合以下条件:
  (一)自然人作为出资人的,必须具备完全民事行为能力;在深圳购置固定住所;无刑事违法犯罪记录和严重不良信用记录;收入状况良好,有较强的抗风险能力。
  (二)企业、社会组织、经济组织等作为出资人的,必须合法设立,具有良好的社会声誉和诚信记录,无刑事违法犯罪记录;近三年财务状况良好,具备投资主体资格和相应的资金实力。
  第十四条 申请设立小额贷款公司时,主发起人应为最大股东,且出资比例不得低于注册资本总额的30%;其余单个出资人出资比例不得低于注册资本总额的5‰。
  第十五条 同一出资人及其关联方投资设立小额贷款公司的数量不得超过2家,其中作为主发起人发起设立小额贷款公司的数量不得超过1家。
  第十六条 申请小额贷款公司董事、监事和高级管理人员任职资格,拟任人除应符合《公司法》规定的基本条件外,还应具备以下条件:
  (一)拟任高级管理人员应从事金融业相关工作5年以上,有大学本科以上(含)学历。
  (二)拟任董事、监事应具备与其履行职责相适应的金融知识,从事经济、金融类相关工作3年以上,有大学专科以上(含)学历。
  第十七条 拟任人有以下情形之一的,不得申请担任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员:
  (一)有刑事违法犯罪记录或严重不良信用记录的。
  (二)担任破产清算的公司、企业的董事、监事和高级管理人员,对该公司、企业的破产负有个人责任的,自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年的。
  (三)担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人和高级管理人员,并负有个人责任的,自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的。
  (四)被国家金融监管部门取消董事、监事或高级管理人员任职资格,或禁止从事金融行业工作而期限未满的。
  (五)不符合审慎性原则要求及《公司法》规定不得担任的其他情形。
  第十八条 小额贷款公司主发起人持有的股份自公司成立之日起3年内不得转让,其他出资人持有的股份2年内不得转让;公司董事、监事和高级管理人员持有的股份,在任职期间内不得转让。
  第十九条 优先支持和引导以下类型小额贷款公司试点:
  (一)重点服务于深圳市战略性新兴产业、现代服务业等鼓励类产业中小微型企业的。
  (二)重点定位于改善社会民生、促进创业拉动就业和扶贫济困工作的。
  (三)重点立足于探索推动自主创新、产业转型升级战略实施以及社区股份公司转型升级等体制机制创新突破的。
  (四)重点依托于实力雄厚、业内知名的大型企业集团、上市公司、金融机构(或同类机构)、行业协会(或商会)发起设立的。
  (五)市政府认可的其他类型。
  第二十条 市金融办会同中国人民银行深圳市中心支行、深圳银监局和市场监管局、公安局、科工贸信委等相关单位,根据小额贷款公司试点发展情况及审慎监管的需要,可以调整小额贷款公司准入资格条件等规定,经市政府批准后执行。

申请材料
材料信息
序号 材料名称 要求 份数(份/套) 纸质版/电子版 来源渠道 范本表格 空白表格
原件 复印件
1 推荐函 查看详情

拟设立区政府相关监管部门开具

1 0 纸质 申请人
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2 设立申请书 查看详情

内容包括拟设公司的名称、地址、注册资本、股权结构等基本信息,并附各出资人签署的共同出资设立小额贷款公司的协议书

1 0 纸质 申请人
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3 可行性研究报告 查看详情

内容应包括设立小额贷款公司的可行性和必要性、同业状况及市场前景分析、风险控制能力分析、未来业务发展规划(包括拟设公司开业后的目标客户、资产规模、盈利状况、贷款损失等预测)等。

1 0 纸质 申请人
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4 公司设立方案 查看详情

内容包括拟设公司章程草案、主要管理制度安排(主要包括公司治理结构、财务管理制度、贷款授信和风险控制制度,资产分类和拨备制度、信息披露制度)等。

1 0 纸质 申请人
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5 主发起人基本概述 查看详情

主发起人公司的基本简介,报告公司成立时间、注册资本、法人代表、公司主营业务等相关介绍。

1 0 纸质 申请人
表格下载
6 营业执照复印件 查看详情

验原件

0 1 纸质 申请人
表格下载
7 入股资金来源说明 查看详情

发起设立小贷公司的资金来源说明

1 0 纸质 申请人
表格下载
8 审计报告 查看详情

会计师事务所审计的近三年财务报告

1 0 纸质 申请人
表格下载
9 纳税证明 查看详情

税务局开具的纳税证明文件

0 1 纸质 申请人
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10 企业信用报告 查看详情

深圳市企业信用信息中心出具的《企业信用报告》等

0 1 纸质 申请人
表格下载
11 其他出资人基本概述 查看详情

主发起人公司的基本简介,报告公司成立时间、注册资本、法人代表、公司主营业务等相关介绍。

1 0 纸质 申请人
表格下载
12 其他出资人营业执照 查看详情

验原件

0 1 纸质 申请人
表格下载
13 任职资格申请表 查看详情

每一项均需填写完整

1 0 纸质 申请人
表格下载 表格下载
14 身份证复印件 查看详情

验原件

0 1 纸质 申请人
表格下载
15 个人信用报告 查看详情

1 0 纸质 申请人
表格下载
16 学历复印件和学历认证文件 查看详情

学历验原件、收复印件,学历认证文件需原件

0 1 纸质 申请人
表格下载
17 无犯罪记录 查看详情

与原件一致

1 0 纸质 申请人
表格下载
18 法律意见书 查看详情

内容包括小额贷款公司出资人及关联情况,是否有重大违法、违规行为等。

1 0 纸质 申请人
表格下载
填报须知
(一)申请材料应该按照前款所列顺序装订成册。装订册应该有封面、封底、目录和页码。封面应标有“深圳市小额贷款公司所申报材料”字样、具体申报名称、申报单位名称和申报日期。页码用阿拉伯数字连续编页,并位于页脚的外侧。材料各部分之间应有明显的分隔标识,并与目录相符。
(二)采用标准A4规格的纸张,双面打印,活页装订,一份申报材料装订成一册,一式一份。
(三)原则上均要求中文书写,如所提供原件的历史文件是以外文书写的,应附中文译本,且以中文译本为准。
(四)申报材料需加盖申报单位公章。
(五)除纸质申报材料外,申报单位必须以光盘形式提交申报材料的电子文档。电子文档一律采用光盘形式,以××××(申报单位名称)—××××(申报名称).文件格式”命名。
受理标准
办理流程
网上办理流程

内部程序
1.申请
申请人登录广东省网上办事大厅深圳分厅(网址:http://wsbs.sz.gov.cn/shenzhen/home)。并注册提出申请,填报有关信息。
2.审核资料:
申请人在网上填报完成相关基础信息后,到深圳市市民中心行政服务大厅西厅提交纸质申请材料(10个工作日)。
3.窗口递交材料,审核:
审查人员对材料进行实质性审查,提出审查意见,作出核查结论(10个工作日)。
4.内部审查程序:
内部审查人员对材料进行实质性审查,需要补正材料的通知申请人补正材料(15个工作日)。
5.审批决定。批准人员在所有审查环节完成后10个工作日内作出审批决定。符合审批条件的,予以通过;不合符审批条件的,不予通过。

窗口办理流程

1.申请
申请人登录广东省网上办事大厅深圳分厅(网址:http://wsbs.sz.gov.cn/shenzhen/home)提出申请,填报有关信息。申请人到深圳市市民中心行政服务大厅西厅提出申请,提交申请材料。
2.受理
接件受理人员核验申请材料,当场作出受理决定;申请人符合申请资格,并材料齐全、格式规范、
符合法定形式的,予以受理,出具《受理回执》;申请人不符合申请资格或材料不齐全、不符合法定形式的,接件受理人员不予受理;申请人材料不符合要求但可以当场更正的,退回当场更正后予以受理。
3.审查
受理后,审查人员对材料进行审查,在25个工作日内作出审查决定;符合审批条件的,出具《市金融办关于批准XX小额贷款有限公司业务资格的函》;不予通过的,出具《不予许可决定书》;审查过程,发现材料需补正的2个工作日内向申请人提出补正要求,出具《申请材料补正告知书》,申请人按要求补正后重新受理审查。
4.办理结果
申请人按约定的方式,由办理机关快递或到深圳市市民中心行政服务大厅西厅领取《市金融办关于批准XX小额贷款有限公司业务资格的函》

服务收费
  不收费
X
关于办理涉税事项的温馨提示

尊敬的纳税人:

目前正处于国税地税征管体制改革过渡期,由于业务需要进行全面整合,各类涉税事项的办理流程 办理时限、申请资料等均存在较大的变化,因此"网上办事大厅"展示的办事指南可能存在更新不及时的情况 ,以各办税大厅的实际操作为准,请广大纳税人谅解配合。点击查看详情